OBJECTIFS

La formation a pour objectifs de :

• Acquérir les compétences et les connaissances nécessaires pour effectuer du courtage en crédit immobilier, pour ses propres clients à qui un produit immobilier a été vendu ;
• Obtenir l’attestation de formation professionnelle et le livret IOBSP Niveau 3 ;
• Permettre l’inscription au Registre Unique de l’ORIAS dans la catégorie niveau 3 des IOBSP.

CONTENU PEDAGOGIQUE

1 : Environnement de la Banque et de l’assurance ; contrôles et sanctions (durée indicative 6 heures)

• Accueil
• Le secteur du crédit et de l’assurance
• Le rôle des banques dans l’économie
• Les acteurs du système bancaire français
• Environnement règlementaire de l’assurance
• La distribution des produits d’assurance
• Environnement réglementaire des métiers de la finance
• Modalités de distribution des produits financiers
• La lutte anti-blanchiment et contre le financement du terrorisme
• La lutte anti-blanchiment
• Clôture de la séquence 1
• Cas
• Quiz
  

2 : Environnement du marché immobilier français (durée indicative 6 heures)

• Accueil
• Le marché immobilier et ses acteurs
• Le marché immobilier en France
• Les professionnels de l’immobilier
• Le marché immobilier et son environnement juridique
• Environnement administratif du crédit immobilier A
• Environnement administratif du crédit immobilier B
• L’environnement juridique de l’acte de construire
• L’environnement juridique de l’acte de construire
• Le cadastre et la publicité foncière
• Clôture de la séquence
• Cas
• Quiz
  

3 : Encadrement de la distribution de crédit relatif aux biens immobiliers à usage résidentiels ; règles de bonne conduite ; surendettement (durée estimative 6 heures)

• Accueil
• Environnement règlementaire du crédit immobilier
• Crédit immobilier et information de l’emprunteur
• Crédit immobilier et difficultés de l’emprunteur
• Prévention du surendettement et endettement responsable
• Le surendettement
• Pratiques déloyales
• Autres éléments de l’environnement réglementaire
• IOBSP et relations clients
• La protection de la clientèle
• La lutte contre les discriminations
• Clôture de la séquence
• Quiz

4 : Les crédits immobiliers (durée indicative 14 heures)

• Accueil
• Caractéristiques financières des crédits immobiliers
• Caractéristiques financières des crédits immobiliers -A
• Caractéristiques financières des crédits immobiliers -B
• Les techniques de financement
• Les crédits immobiliers
• Le PTZ
• Les prêts immobiliers aidés
• Les financements liés à l’immobilier
• L’investissement locatif
• Les revenus fonciers
• Défiscalisation : solutions immobilières
• La location meublée
• La connaissance des clients : droit de la famille
• Le régime primaire impératif
• Le PACS et le concubinage
• Le divorce
• Les régimes matrimoniaux
• La connaissance des clients : la transmission du patrimoine
• Les libéralités : 1
• Les successions
• Le démembrement de propriété
• Crédit immobilier et difficultés de l’emprunteur
• Clôture de la séquence 4
• Quiz
  

5 : Les garanties et les assurances (durée indicative 6 heures)

• Accueil
• Suretés réelles et suretés personnelles
• Le cautionnement
• Le gage et le nantissement (particuliers)
• Les suretés réelles immobilières
• L’assurance emprunteur
• Assurance emprunteur 1 : généralités et souscription
• Assurance emprunteur 2 : les risques garantis
• La convention AERAS
• Environnement réglementaire de l’assurance emprunteur
• Assurance emprunteur et information du client
• Le changement d’assurance emprunteur
• Clôture de la séquence 5
• Quiz
  

6 : Cas concrets (durée indicative 2 heures)

• Cas Morgan Caron
• Cas Souvy

DUREE

40 heures

MODALITES ET DELAI D’ACCES

Formation ouverte et/ou à distance (FOAD) : Modalités d’accès communiquées par email suivant l’inscription sur la plateforme de formation

Accès individuel / inter-entreprise : Accès au module de formation sous 48h maximum après activation par nos services – Accès libre 24h/24 et 7j/7 sur une période de 6 à 12 mois maximum

Accès intra-entreprise : Délai et accès « sur mesure » à convenir et déterminer selon le nombre de participants et le planning de l’entreprise

BOITE A OUTILS PEDAGOGIQUES

• Accès libre à une « FAQ »
• Diffusion d’un support pédagogique interactif alliant des exposés théoriques et des apports pratiques, accompagné le cas échéant de documents supports, le tout favorisant l’engagement du participant pour un ancrage optimal des enseignements
• Contenu rédigé par des formateurs – consultants disposant d’une expérience professionnelle significative et d’une expérience de formation, maîtrisant parfaitement la discipline enseignée

MODALITES D’EVALUATION

• Une validation des connaissances se fait en contrôle continu à l’aide de plusieurs quiz dont les questions sont tirées au sort.
• Evaluation du niveau de satisfaction, à postériori de la formation, par une enquête de satisfaction anonyme tendant à l’attribution d’une notation.

PUBLIC

• Toute personne souhaitant exercer l’activité de distribution de crédit immobilier accessoire à une autre activité ;
• Tous les collaborateurs devant produire une attestation de formation habilitante à l’exercice de l’activité d’IOBSP niveau 3 immobilier.

PREREQUIS

ACCESSIBILITE

Possibilité d’accès aux personnes en situation de handicap – pour connaître les modalités vous permettant de suivre la formation dans les meilleures conditions, contacter notre référent handicap : Madame Anita ANDREOTTI – anita.andreotti@essyca.com